Εντοπισμός οφειλέτη και περιουσιακών στοιχείων: η νόμιμη διαδρομή

Μια δικαστική απόφαση ή μια διαταγή πληρωμής είναι σημαντική νίκη. Δεν είναι όμως είσπραξη. Πολλοί δανειστές, ιδιώτες και επιχειρήσεις, ανακαλύπτουν ότι το δύσκολο κομμάτι ξεκινά μετά: ο οφειλέτης έχει αλλάξει διεύθυνση, η εταιρεία του έκλεισε, η περιουσία «δεν υπάρχει». Ο εντοπισμός οφειλέτη και περιουσιακών στοιχείων είναι ακριβώς ο κρίκος ανάμεσα στο δικαίωμα και στα χρήματα.

Υπάρχει όμως μια διαχωριστική γραμμή που πρέπει να γνωρίζετε από την αρχή: τι μπορεί να ερευνήσει νόμιμα ένας ιδιωτικός ερευνητής και τι γίνεται μόνο μέσω της δικαστικής διαδικασίας. Αυτός ο οδηγός περιγράφει τη νόμιμη διαδρομή, βήμα προς βήμα.

Πρώτο ερώτημα: αξίζει η έρευνα;

Πριν ξεκινήσει οποιαδήποτε έρευνα, συζητάμε τρία πράγματα:

1. Το ύψος και τη μορφή της απαίτησης. Υπάρχει εκτελεστός τίτλος; Είναι η απαίτηση αμφισβητούμενη;
2. Τι γνωρίζετε ήδη. Τελευταία διεύθυνση, εργοδότης, εταιρείες, οχήματα που είχατε δει, κοινοί γνωστοί, λογαριασμοί στα κοινωνικά δίκτυα.
3. Τον στόχο. Χρειάζεστε απλώς διεύθυνση για επίδοση; Χρειάζεστε εικόνα περιουσίας για εκτέλεση; Ή θέλετε να αποφασίσετε αν αξίζει καν να προχωρήσετε σε δίκη;

Η απάντηση καθορίζει το εύρος και, άρα, το κόστος. Μερικές φορές το σωστό συμπέρασμα είναι ότι η έρευνα δεν συμφέρει, και αυτό σας το λέμε ευθέως.

Τι μπορεί να ερευνηθεί νόμιμα

Εντοπισμός του προσώπου

Η διεύθυνση κατοικίας ή εργασίας είναι συχνά το πρώτο ζητούμενο, γιατί χωρίς αυτή δεν γίνεται σωστή επίδοση εγγράφων. Ο εντοπισμός γίνεται με συνδυασμό:

• έρευνας σε δημόσιες πηγές και δημόσιο περιεχόμενο στο διαδίκτυο,
• δημόσιων επαγγελματικών καταχωρίσεων και ιστοτόπων,
• επιτόπιας έρευνας σε γνωστές διευθύνσεις και στη γειτονιά,
• συνομιλιών με πρόσωπα που επιθυμούν να βοηθήσουν,
• διακριτικής παρατήρησης σε δημόσιους χώρους για επιβεβαίωση.

Επαγγελματική δραστηριότητα και εταιρείες

Μέσα από το Γενικό Εμπορικό Μητρώο (ΓΕΜΗ) και άλλες δημόσιες εταιρικές πηγές μπορούν να διαπιστωθούν συμμετοχές σε εταιρείες, θέσεις διοίκησης, ίδρυση νέων εταιρειών, αλλαγές έδρας και μεταβιβάσεις μεριδίων. Πολύ συχνά ο οφειλέτης που «δεν έχει τίποτα» δραστηριοποιείται ήδη μέσα από νέο σχήμα. Η επιτόπια έρευνα επιβεβαιώνει αν μια επιχείρηση λειτουργεί πραγματικά και ποιος τη διευθύνει.

Ακίνητη περιουσία

Η έρευνα σε Κτηματολόγιο και υποθηκοφυλακεία δείχνει ακίνητα, βάρη και μεταβιβάσεις. Συνήθως πραγματοποιείται από τον δικηγόρο σας ή σε συνεργασία μαζί του, σύμφωνα με τις προϋποθέσεις πρόσβασης που ισχύουν. Ο ιδιωτικός ερευνητής συμβάλλει εντοπίζοντας πού να ψάξει κανείς: σε ποιες περιοχές έχει δεσμούς ο οφειλέτης, πού μένουν συγγενείς του, πού φαίνεται να περνά τον χρόνο του.

Κινητά περιουσιακά στοιχεία και τρόπος ζωής

Η παρατήρηση σε δημόσιους χώρους μπορεί να τεκμηριώσει οχήματα που χρησιμοποιεί, σκάφη σε μαρίνες, επαγγελματικό εξοπλισμό ή έναν τρόπο ζωής που δεν συμβαδίζει με την «αδυναμία πληρωμής». Τέτοια στοιχεία δεν είναι από μόνα τους τίτλοι ιδιοκτησίας, αλλά δίνουν στον δικηγόρο σας στόχους και επιχειρήματα.

Συναλλασσόμενοι και πιθανοί τρίτοι οφειλέτες

Μέσα από δημόσια διαθέσιμα στοιχεία και επιτόπια έρευνα μπορεί να διαπιστωθεί με ποιους συνεργάζεται επαγγελματικά ο οφειλέτης: πελάτες, μισθωτές ακινήτων του, εργοδότες. Αυτό είναι χρήσιμο για τον δικηγόρο σας, που μπορεί να εξετάσει κατάσχεση στα χέρια τρίτων.

Ένα σημείο που συχνά παραβλέπεται είναι ο χρόνος. Όσο περνούν οι μήνες, τόσο αυξάνεται η πιθανότητα να μεταβιβαστούν περιουσιακά στοιχεία, να κλείσουν εταιρείες ή να αλλάξει χώρα ο οφειλέτης. Μια έγκαιρη έρευνα δίνει στον δικηγόρο σας περισσότερες επιλογές, συμπεριλαμβανομένων των ασφαλιστικών μέτρων.

Τι δεν μπορεί να ερευνήσει ένας ιδιώτης

Εδώ η γραμμή είναι σαφής. Ένας νόμιμος ιδιωτικός ερευνητής δεν έχει πρόσβαση:

• σε τραπεζικούς λογαριασμούς, υπόλοιπα ή κινήσεις,
• σε φορολογικά δεδομένα και δηλώσεις,
• σε τηλεπικοινωνιακά δεδομένα,
• σε στοιχεία ασφαλιστικών φορέων ή άλλων κρατικών βάσεων,
• σε αστυνομικά αρχεία.

Όποιος υπόσχεται τέτοια «πρόσβαση» είτε δεν λέει την αλήθεια είτε χρησιμοποιεί παράνομα μέσα. Και στις δύο περιπτώσεις τα στοιχεία δεν θα σας χρησιμεύσουν και μπορεί να σας εκθέσουν. Περισσότερα για τα όρια θα βρείτε στο άρθρο τι επιτρέπεται σε έναν ντετέκτιβ στην Ελλάδα.

Η δέσμευση τραπεζικών καταθέσεων και η κατάσχεση γίνονται μέσα από τη διαδικασία αναγκαστικής εκτέλεσης, με εκτελεστό τίτλο, δικαστικό επιμελητή και τη διαδρομή που ορίζει ο νόμος. Ο ρόλος της ιδιωτικής έρευνας είναι να τροφοδοτήσει αυτή τη διαδικασία με αξιόπιστα στοιχεία, όχι να την παρακάμψει.

Η διαδρομή, από την αρχή ως την είσπραξη

1. Εμπιστευτική συνάντηση με εσάς και, ιδανικά, τον δικηγόρο σας.
2. Συγκέντρωση όσων γνωρίζετε: έγγραφα, συμβάσεις, επικοινωνία, παλιές διευθύνσεις, φωτογραφίες, στοιχεία εταιρειών.
3. Πλάνο και γραπτή εκτίμηση κόστους, με σαφή στόχο.
4. Έρευνα γραφείου: δημόσιες πηγές, μητρώα, διαδίκτυο.
5. Επιτόπια έρευνα για επιβεβαίωση διευθύνσεων, δραστηριότητας και περιουσιακών στοιχείων, στην Ελλάδα ή στο εξωτερικό μέσω συνεργατών.
6. Γραπτή αναφορά με ευρήματα, πηγές, χρονολόγιο και φωτογραφικό υλικό από δημόσιους χώρους.
7. Αξιοποίηση από τον δικηγόρο: επίδοση, ασφαλιστικά μέτρα, κατασχέσεις, διαπραγμάτευση.

Σε πολλές περιπτώσεις, το ίδιο το γεγονός ότι ο οφειλέτης συνειδητοποιεί πως έχει εντοπιστεί, μαζί με την περιουσία του, ανοίγει τον δρόμο για συμβιβασμό.

Δύο ενδεικτικά σενάρια

Για παράδειγμα, μια επιχείρηση που έχει διαταγή πληρωμής κατά πελάτη της διαπιστώνει ότι η εταιρεία του οφειλέτη έχει πάψει να λειτουργεί στη δηλωμένη έδρα. Η έρευνα σε δημόσια εταιρικά μητρώα μπορεί να δείξει ότι ο ίδιος συμμετέχει σε νέα εταιρεία με παρόμοιο αντικείμενο, και η επιτόπια έρευνα να επιβεβαιώσει πού λειτουργεί. Ο δικηγόρος της επιχείρησης αποκτά έτσι στόχο για τις επόμενες ενέργειες.

Ή ένας ιδιώτης που δάνεισε χρήματα σε γνωστό του και δεν μπορεί πλέον να τον βρει. Εδώ το πρώτο ζητούμενο είναι απλώς μια διεύθυνση για νόμιμη επίδοση. Συχνά αυτό αρκεί για να ξεκινήσει μια διαπραγμάτευση που είχε «παγώσει».

Τα σενάρια αυτά είναι ενδεικτικά και δεν περιγράφουν πραγματικές υποθέσεις. Κάθε υπόθεση έχει τη δική της διαδρομή και το αποτέλεσμα δεν μπορεί να είναι εγγυημένο.

Τι να προετοιμάσετε πριν μας καλέσετε

• Τον τίτλο ή τα έγγραφα της απαίτησης: σύμβαση, τιμολόγια, απόφαση, διαταγή πληρωμής.
• Πλήρη στοιχεία του οφειλέτη όπως τα γνωρίζετε: ονοματεπώνυμο, πατρώνυμο αν το ξέρετε, ΑΦΜ από τιμολόγια, παλιές διευθύνσεις.
• Στοιχεία επικοινωνίας που χρησιμοποιούσε, όπως τηλέφωνα, email και λογαριασμούς στα κοινωνικά δίκτυα.
• Ονόματα εταιρειών, συνεργατών ή συγγενών που έχετε ακούσει.
• Φωτογραφίες, αν υπάρχουν, και ό,τι θυμάστε για οχήματα, συνήθειες ή στέκια.
• Τα στοιχεία του δικηγόρου σας, αν έχετε ήδη.

Πρόληψη: πριν γίνετε δανειστής

Η καλύτερη έρευνα οφειλέτη είναι αυτή που δεν χρειάστηκε. Αν πρόκειται να δανείσετε, να δώσετε πίστωση σε νέο πελάτη ή να συνεργαστείτε με άγνωστη εταιρεία, ένας έλεγχος συνεργάτη πριν υπογράψετε σας δείχνει έγκαιρα αν υπάρχει ιστορικό αφερεγγυότητας, εταιρείες που έκλεισαν ή αλλαγές που προκαλούν ερωτήματα.

Πώς ξεκινάμε

Το γραφείο του ντετέκτιβ Πέτρου Δρόλια έχει πάνω από 30 χρόνια εμπειρίας σε εντοπισμούς προσώπων και περιουσίας, για ιδιώτες, επιχειρήσεις και δικηγόρους. Δείτε αναλυτικά πώς δουλεύουμε στον εντοπισμό οφειλετών ή χρησιμοποιήστε την εκτίμηση υπόθεσης για μια πρώτη εικόνα.

Η πρώτη συνάντηση είναι δωρεάν, εμπιστευτική και χωρίς δέσμευση, και πριν από οποιαδήποτε εργασία λαμβάνετε σαφές πλάνο και γραπτή εκτίμηση κόστους. Καλέστε στο 210 321 2200 (24 ώρες) ή στο 699 321 2200, ή γράψτε στο contact@ldi.gr.