Εύρεση στοιχείων, εγγράφων και περιουσίας

Μια δικαστική απόφαση που δεν μπορεί να εκτελεστεί είναι ένα χαρτί. Ένα δικόγραφο που δεν επιδίδεται δεν κινεί τη διαδικασία. Και ένας ισχυρισμός για «κρυμμένη περιουσία» χωρίς στοιχεία δεν πείθει κανέναν. Η εύρεση στοιχείων είναι η υπηρεσία με την οποία ο ιδιωτικός ερευνητής εντοπίζει τα συγκεκριμένα έγγραφα, περιουσιακά στοιχεία και διευθύνσεις που χρειάζεται η υπόθεσή σας για να προχωρήσει.

Τρία ερωτήματα που απαντάμε

Οι περισσότερες αναθέσεις καταλήγουν σε ένα από τα παρακάτω.

Πού βρίσκεται; Η διεύθυνση κατοικίας ή η επαγγελματική έδρα ενός προσώπου, για επίδοση ή για εκτέλεση. Συχνά ο αντίδικος έχει δηλωμένη διεύθυνση που δεν αντιστοιχεί στην πραγματικότητα.

Τι κατέχει; Ακίνητα, εταιρικές συμμετοχές, επιχειρηματική δραστηριότητα, κινητά περιουσιακά στοιχεία που είναι νόμιμα ορατά. Το ερώτημα αυτό είναι κρίσιμο και πριν από τη δίκη: μια απαίτηση έχει αξία μόνο αν υπάρχει από πού να εισπραχθεί.

Πού είναι το έγγραφο; Ένα παλιό συμβόλαιο, μια δημοσίευση εταιρικής μεταβολής, μια απόφαση, ένα δημοσίευμα, ένα στοιχείο που υπάρχει κάπου σε δημόσιο αρχείο αλλά κανείς δεν έχει χρόνο να το αναζητήσει.

Οι πηγές με τις οποίες δουλεύουμε

Γενικό Εμπορικό Μητρώο (ΓΕΜΗ)

Δημόσιο και εξαιρετικά χρήσιμο. Δείχνει εταίρους, διαχειριστές, μέλη διοικητικών συμβουλίων, έδρες, αλλαγές επωνυμίας και ιστορικό μεταβολών. Η συσχέτιση πολλών εταιρειών συχνά αποκαλύπτει δίκτυα: την ίδια διεύθυνση, τα ίδια πρόσωπα, μια νέα εταιρεία που ιδρύθηκε λίγο μετά τη χρεοκοπία της προηγούμενης.

Κτηματολόγιο και υποθηκοφυλακεία

Εδώ η πρόσβαση έχει προϋποθέσεις. Η αναζήτηση με βάση ονοματεπώνυμο ιδιοκτήτη και η έκδοση πιστοποιητικών γίνονται με τους όρους της νομοθεσίας, συνήθως από δικηγόρο με έννομο συμφέρον. Η δική μας συμβολή είναι πριν και μετά: εντοπίζουμε επιτόπια τα ακίνητα που σχετίζονται με το πρόσωπο, τα ταυτοποιούμε, και όταν ο δικηγόρος σας λάβει τα επίσημα στοιχεία, επαληθεύουμε στην πράξη ποιος τα χρησιμοποιεί.

Δημοσιευμένες αποφάσεις, πλειστηριασμοί, Τύπος

Δημοσιευμένες δικαστικές αποφάσεις, ανακοινώσεις πλειστηριασμών, δημόσιες προκηρύξεις και αρχεία Τύπου δείχνουν συχνά προηγούμενες διαφορές, άλλους δανειστές και περιουσιακά στοιχεία που έχουν ήδη απασχολήσει τα δικαστήρια.

Ανοιχτές ψηφιακές πηγές

Ό,τι το ίδιο το πρόσωπο δημοσιεύει: επαγγελματικές σελίδες, αγγελίες, φωτογραφίες από ένα εξοχικό ή ένα σκάφος, μια νέα επιχείρηση που διαφημίζεται στο όνομα συγγενή.

Επιτόπια έρευνα

Καμία βάση δεδομένων δεν δείχνει ότι το κατάστημα στο όνομα του κουνιάδου λειτουργεί καθημερινά από τον οφειλέτη. Αυτό το δείχνει η παρατήρηση σε δημόσιο χώρο, τεκμηριωμένη με ημερομηνία, ώρα και φωτογραφίες.

Η τεχνική της ιχνηλάτησης

Η εύρεση στοιχείων δεν είναι ένα απλό «ψάξιμο σε μητρώα». Είναι μια διαδικασία συσχέτισης. Για παράδειγμα, ένας οφειλέτης που δηλώνει άπορος μπορεί να εμφανίζεται ως διαχειριστής σε εταιρεία που ιδρύθηκε πρόσφατα, με έδρα σε ακίνητο που ανήκει σε συγγενή του, ενώ ο ίδιος μετακινείται με όχημα που ανήκει στην εταιρεία. Κανένα από αυτά τα στοιχεία δεν αρκεί μόνο του. Μαζί, συνθέτουν την εικόνα που χρειάζεται ο δικηγόρος σας για να κινηθεί.

Όταν το ζητούμενο είναι αποκλειστικά ο εντοπισμός ενός οφειλέτη και της περιουσίας του για είσπραξη, η εξειδικευμένη υπηρεσία εντοπισμού οφειλετών οργανώνει την έρευνα γύρω από την εκτέλεση. Αν υπάρχουν ενδείξεις σκόπιμης απόκρυψης σε επιχειρηματικό επίπεδο, η έρευνα μπορεί να συνδεθεί με τα οικονομικά εγκλήματα.

Από τα ευρήματα στις νομικές κινήσεις

Η αναφορά εύρεσης στοιχείων γράφεται για να τη χρησιμοποιήσει ο δικηγόρος σας. Γι’ αυτό δεν σταματά στο «τι βρέθηκε», αλλά οργανώνει τα ευρήματα με τρόπο που διευκολύνει τα επόμενα βήματα.

Ένα ακίνητο που ταυτοποιήθηκε επιτόπια οδηγεί σε στοχευμένη αναζήτηση στα επίσημα μητρώα, και από εκεί σε πιθανή κατάσχεση. Μια σειρά εταιρικών μεταβολών λίγο πριν ή λίγο μετά τη γέννηση της απαίτησής σας μπορεί να στηρίξει την προσβολή μιας μεταβίβασης ή ένα αίτημα ασφαλιστικών μέτρων. Μια πραγματική διεύθυνση διαφορετική από τη δηλωμένη επιτρέπει την έγκυρη επίδοση και αποτρέπει τις καθυστερήσεις.

Σε κάθε περίπτωση, ποια νομική κίνηση θα επιλεγεί είναι απόφαση του δικηγόρου σας. Η δική μας δουλειά είναι να του δώσουμε μια ακριβή, επαληθευμένη εικόνα, ώστε να επιλέξει με γνώση και όχι με εικασίες. Γι’ αυτό, όταν ο πελάτης το επιθυμεί, συζητάμε τα ευρήματα απευθείας και με τον δικηγόρο, πριν αυτά καταλήξουν σε δικόγραφο.

Ένα τελευταίο, πρακτικό σημείο: η περιουσιακή εικόνα αλλάζει. Αν η εκτέλεση καθυστερήσει, μια επικαιροποίηση της έρευνας λίγο πριν από την κατάσχεση συχνά αποφεύγει δυσάρεστες εκπλήξεις.

Ό,τι δεν είναι νόμιμα προσβάσιμο

Θα σας γλιτώσουμε από μια απογοήτευση: ο ιδιωτικός ερευνητής δεν έχει πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς, φορολογικές δηλώσεις, μισθοδοσίες, ασφαλιστικά αρχεία ή στοιχεία τηλεπικοινωνιών. Αυτά προστατεύονται από απόρρητα και από τον GDPR και τον ν. 4624/2019. Στοιχεία που θα αποκτούνταν με παράκαμψη αυτών των κανόνων δεν θα ήταν αξιοποιήσιμα, κατά το άρθρο 19 παρ. 3 του Συντάγματος, και θα έθεταν σε κίνδυνο ολόκληρη την υπόθεση.

Η καλή είδηση είναι ότι η νόμιμα ορατή εικόνα, όταν συγκεντρωθεί μεθοδικά, είναι συνήθως αρκετή για να κατευθύνει τις διαδικασίες εκτέλεσης που ο δικηγόρος σας μπορεί να κινήσει με τα δικά του νόμιμα εργαλεία.

Επόμενα βήματα

Για να ξεκινήσει η έρευνα, χρειαζόμαστε:

• πλήρες ονοματεπώνυμο, πατρώνυμο αν το γνωρίζετε, και ΑΦΜ αν υπάρχει σε έγγραφα της συναλλαγής σας,
• την απόφαση ή τον τίτλο, αν υπάρχει,
• τελευταίες γνωστές διευθύνσεις, επιχειρήσεις, πρόσωπα του περιβάλλοντος,
• ό,τι σας έχει κάνει να υποψιάζεστε ότι υπάρχει περιουσία, όπως ένα αυτοκίνητο, ένα εξοχικό, μια επιχείρηση στο όνομα τρίτου.

Ζητήστε μια δωρεάν, εμπιστευτική πρώτη συνάντηση χωρίς δέσμευση. Θα αξιολογήσουμε τι μπορεί ρεαλιστικά να βρεθεί και θα λάβετε εξατομικευμένη εκτίμηση κόστους, γραπτώς, πριν την έναρξη. Καλέστε 24/7 στο 210 321 2200 ή στο 699 321 2200, ή στείλτε μήνυμα στο contact@ldi.gr.