Πριν από μια συνεργασία ή συνεταιρισμό: τι να ελέγξετε

Ένας συνεταιρισμός μοιάζει συχνά με γάμο: ξεκινά με ενθουσιασμό, κοινά σχέδια και εμπιστοσύνη. Όταν όμως κάτι στραβώσει, το κόστος είναι μεγάλο, οικονομικά, νομικά και προσωπικά. Γι' αυτό ο έλεγχος μελλοντικού συνεταίρου πριν από τη δέσμευση δεν είναι ένδειξη δυσπιστίας. Είναι βασική επαγγελματική σύνεση.

Το άρθρο αυτό εστιάζει στον άνθρωπο με τον οποίο σκοπεύετε να μοιραστείτε μια επιχείρηση. Για τον έλεγχο μιας εταιρείας ως αντισυμβαλλόμενου, όπως προμηθευτή ή πελάτη, δείτε τον οδηγό ελέγχου συνεργάτη πριν υπογράψετε.

Γιατί ο άνθρωπος μετράει περισσότερο από το business plan

Ένα επιχειρηματικό σχέδιο μπορεί να αναθεωρηθεί. Ο χαρακτήρας, οι συνήθειες και το παρελθόν ενός συνεταίρου δεν αλλάζουν εύκολα. Σε μια συνεταιρική σχέση:

• ο συνέταιρος μπορεί να δεσμεύει την εταιρεία με τις πράξεις του,
• τα χρέη ή οι διαφορές του μπορεί να επηρεάσουν την κοινή επιχείρηση,
• η φήμη του γίνεται και δική σας φήμη,
• μια σύγκρουση συμφερόντων που δεν σας αποκάλυψε μπορεί να υπονομεύσει το εγχείρημα από την πρώτη μέρα.

Για παράδειγμα, δύο επαγγελματίες που ενώνουν δυνάμεις για ένα νέο κατάστημα μπορεί να ανακαλύψουν μετά από μήνες ότι ο ένας διατηρεί ήδη ανταγωνιστική επιχείρηση μέσω συγγενικού προσώπου. Ένας έγκαιρος έλεγχος θα είχε φέρει το θέμα στο τραπέζι πριν από την υπογραφή.

Τι αξίζει να ελέγξετε

Ταυτότητα και επαγγελματική πορεία

• Είναι αυτός που λέει ότι είναι; Ταιριάζουν οι σπουδές, οι θέσεις και τα επιτεύγματα που αναφέρει με όσα προκύπτουν από δημόσιες πηγές;
• Πού εργάστηκε, για πόσο, και πώς αποχώρησε;
• Υπάρχουν κενά στο βιογραφικό που δεν εξηγούνται;

Προηγούμενες επιχειρήσεις

• Σε ποιες εταιρείες συμμετείχε ως μέτοχος, εταίρος ή διαχειριστής;
• Τι απέγιναν: λειτουργούν, πουλήθηκαν, έκλεισαν, πτώχευσαν;
• Υπάρχουν πρώην συνέταιροι, και πώς έληξε η συνεργασία μαζί τους;

Το Γενικό Εμπορικό Μητρώο και οι δημοσιεύσεις εταιρικών πράξεων είναι πολύτιμη πηγή για αυτό το σκέλος. Ένα μοτίβο από επιχειρήσεις που κλείνουν με χρέη και ξεκινούν ξανά με νέο όνομα είναι σημάδι που δεν πρέπει να αγνοήσετε.

Δικαστικές διαφορές

• Έχει εμπλακεί σε εμπορικές διαφορές με συνεργάτες, πελάτες ή προμηθευτές;
• Υπάρχουν δημοσιευμένες αποφάσεις ή εκκρεμείς υποθέσεις που αφορούν την επαγγελματική του δραστηριότητα;
• Υπάρχουν πτωχευτικές διαδικασίες στο παρελθόν;

Συμφέροντα και συνδέσεις

• Συμμετέχει σε άλλες επιχειρήσεις, ιδίως στον ίδιο κλάδο;
• Έχει στενούς συνεργάτες ή συγγενικά πρόσωπα σε προμηθευτές, πελάτες ή ανταγωνιστές;
• Υπάρχουν δεσμεύσεις, όπως ρήτρες μη ανταγωνισμού από προηγούμενη θέση, που μπορεί να εμποδίσουν τη συμμετοχή του;

Φήμη στην αγορά

Πώς μιλούν γι' αυτόν άνθρωποι του χώρου; Η διακριτική διερεύνηση στην αγορά, χωρίς να αποκαλύπτεται ο λόγος, συχνά δίνει πληροφορίες που δεν φαίνονται σε κανένα μητρώο: αξιοπιστία στις πληρωμές, συμπεριφορά σε κρίσεις, τήρηση συμφωνιών.

Συνέπεια ανάμεσα σε λόγια και πραγματικότητα

Αν ο υποψήφιος συνέταιρος φέρνει στη συνεργασία κεφάλαιο, πελατολόγιο ή τεχνογνωσία, αξίζει να επιβεβαιωθεί, όσο είναι δυνατό με νόμιμα μέσα, ότι αυτά υπάρχουν όπως περιγράφονται. Οι υπερβολές στην αρχή μιας σχέσης συχνά προοιωνίζονται δυσκολίες αργότερα.

Από ποιες πηγές, και τι δεν ελέγχεται

Ένας επαγγελματικός έλεγχος βασίζεται σε:

• δημόσια μητρώα, όπως εταιρικά και ακινήτων, όπου η πρόσβαση είναι νόμιμη,
• δημοσιευμένες δικαστικές αποφάσεις και δημόσιες ανακοινώσεις,
• δημόσιες πηγές στο διαδίκτυο: ειδησεογραφία, επαγγελματικά προφίλ, εταιρικές ιστοσελίδες, αρχεία,
• διακριτικές επιτόπιες και επαγγελματικές διερευνήσεις.

Δεν γίνεται πρόσβαση σε τραπεζικά στοιχεία, φορολογικά δεδομένα, τηλεπικοινωνιακά αρχεία ή αστυνομικές βάσεις. Δεν παρακολουθείται η ιδιωτική ζωή του προσώπου και δεν ελέγχονται οι επικοινωνίες του. Το ποινικό μητρώο λαμβάνεται μόνο μέσα από τη νόμιμη διαδικασία, συνήθως από τον ίδιο τον ενδιαφερόμενο. Η έρευνα συμμορφώνεται με τον GDPR και τον ν. 4624/2019, με σαφή, θεμιτό σκοπό και αναλογικότητα.

Περισσότερα για τη μεθοδολογία θα βρείτε στην έρευνα ιστορικού.

Σημάδια που δεν πρέπει να αγνοήσετε

Κατά τις συζητήσεις, πριν καν ξεκινήσει ο έλεγχος, ορισμένες συμπεριφορές αξίζουν προσοχή:

1. Βιασύνη να υπογραφεί η συμφωνία, χωρίς χρόνο για έλεγχο.
2. Αοριστία όταν ρωτάτε για προηγούμενες επιχειρήσεις ή συνεργασίες.
3. Άρνηση να προσκομίσει απλά έγγραφα, όπως πιστοποιητικά ή βεβαιώσεις.
4. Επιμονή να μπουν περιουσιακά στοιχεία ή συμμετοχές στο όνομα τρίτων.
5. Αρνητικά σχόλια για όλους τους προηγούμενους συνεταίρους, χωρίς καμία αυτοκριτική.
6. Πίεση για πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς ή υπογραφές πριν οριστικοποιηθούν οι ρόλοι.

Κανένα από αυτά δεν αποδεικνύει κάτι μόνο του. Όλα όμως δικαιολογούν ένα πιο προσεκτικό βλέμμα.

Πώς οργανώνεται ο έλεγχος βήμα προς βήμα

Ένας επαγγελματικός έλεγχος μελλοντικού συνεταίρου ακολουθεί συνήθως την εξής σειρά:

1. Ενημέρωση από εσάς. Τι γνωρίζετε ήδη, τι σας έχει πει ο ίδιος, ποια είναι η συμφωνία και τι διακυβεύεται. Όσο πιο συγκεκριμένα είναι τα ερωτήματα, τόσο πιο στοχευμένη η έρευνα.
2. Επιβεβαίωση ταυτότητας και βασικών στοιχείων. Ονοματεπώνυμο, εταιρείες, ιδιότητες, ώστε η έρευνα να μην «μπερδέψει» πρόσωπα με παρόμοιο όνομα.
3. Έρευνα σε μητρώα και δημόσιες πηγές. Εταιρική ιστορία, δημοσιεύσεις, αποφάσεις, ειδησεογραφία.
4. Διακριτική διερεύνηση στην αγορά, όπου χρειάζεται, χωρίς να αποκαλυφθεί ο λόγος.
5. Ανάλυση και διασταύρωση. Τα ευρήματα συγκρίνονται με όσα σας δήλωσε ο υποψήφιος συνέταιρος.
6. Γραπτή αναφορά με τα επιβεβαιωμένα στοιχεία, τις αποκλίσεις, τα ανοιχτά ερωτήματα και, όπου υπάρχουν, τις πηγές.

Η αναφορά διαχωρίζει σαφώς όσα τεκμηριώνονται από όσα είναι ενδείξεις. Έτσι εσείς και ο δικηγόρος σας αποφασίζετε με βάση γεγονότα, όχι εντυπώσεις.

Όταν ο συνέταιρος έχει δραστηριότητα στο εξωτερικό

Αν ο υποψήφιος συνέταιρος έχει ζήσει, εργαστεί ή επιχειρήσει σε άλλη χώρα, ο έλεγχος πρέπει να καλύψει και αυτό το κομμάτι. Τα μητρώα, η πρόσβαση στις πληροφορίες και οι κανόνες προστασίας δεδομένων διαφέρουν από χώρα σε χώρα. Το γραφείο συνεργάζεται με δίκτυο συνεργατών στο εξωτερικό, ώστε η έρευνα να γίνεται τοπικά, σύμφωνα με τους κανόνες κάθε χώρας. Περισσότερα θα βρείτε στο άρθρο για τις έρευνες στο εξωτερικό.

Πώς δένει ο έλεγχος με τη συμφωνία

Ο έλεγχος δεν έχει μόνο απάντηση «ναι» ή «όχι». Συχνά τα ευρήματα αξιοποιούνται για να διαμορφωθούν οι όροι της συνεργασίας με τον δικηγόρο σας:

• κατανομή αρμοδιοτήτων και διπλές υπογραφές για σημαντικές πράξεις,
• όροι για τη συμμετοχή σε ανταγωνιστικές δραστηριότητες,
• διαδικασίες εξόδου και επίλυσης διαφορών,
• δηλώσεις και εγγυήσεις του συνεταίρου για το παρελθόν του.

Έτσι, ακόμη κι αν προχωρήσετε, προχωράτε με τα μάτια ανοιχτά.

Αξίζει να θυμάστε ότι ο έλεγχος μπορεί να είναι και αμοιβαίος. Όταν προτείνετε ανοιχτά ότι και οι δύο πλευρές θα προσκομίσουν βασικά έγγραφα, όπως πιστοποιητικά από το εμπορικό μητρώο ή απόσπασμα ποινικού μητρώου που λαμβάνει ο καθένας για τον εαυτό του, δημιουργείτε κλίμα διαφάνειας. Ένας σοβαρός υποψήφιος συνέταιρος συνήθως το δέχεται χωρίς δυσκολία.

Μετά την υπογραφή

Η επαγρύπνηση δεν σταματά με την υπογραφή. Διαφανής λογιστική, πρόσβαση και των δύο εταίρων στα οικονομικά στοιχεία και τακτικός έλεγχος των σημαντικών συναλλαγών προστατεύουν τη σχέση. Αν αργότερα προκύψουν υποψίες για αθέμιτες πρακτικές, η διερεύνηση οικονομικών εγκλημάτων γίνεται με τα ίδια νόμιμα κριτήρια.

Επόμενα βήματα

Ο ιδιωτικός ερευνητής Πέτρος Δρόλιας, με πάνω από 30 χρόνια εμπειρίας και έρευνες σε 14 χώρες, πραγματοποιεί διακριτικούς ελέγχους συνεργατών για επιχειρήσεις και ιδιώτες, στην Ελλάδα και στο εξωτερικό. Η πρώτη συνάντηση είναι δωρεάν, εμπιστευτική και χωρίς δέσμευση, και λαμβάνετε σαφές πλάνο και γραπτή εκτίμηση κόστους πριν την έναρξη.

Καλέστε στο 210 321 2200 ή στο 699 321 2200, ή γράψτε στο contact@ldi.gr. Δείτε και την υπηρεσία ελέγχου συνεργατών.