Πώς ελέγχετε αν μια εταιρεία ή ένας προμηθευτής είναι υπαρκτός

Μια παραγγελία με καλή τιμή, ένας προμηθευτής που απαντά γρήγορα, ένα προσεγμένο site με φωτογραφίες αποθήκης. Η επιχείρησή σας στέλνει προκαταβολή, και μετά σιωπή. Το τηλέφωνο δεν απαντά, το email επιστρέφει, η «αποθήκη» αποδεικνύεται φωτογραφία από το διαδίκτυο.

Το πώς ελέγχετε αν μια εταιρεία ή ένας προμηθευτής είναι υπαρκτός δεν είναι θέμα καχυποψίας. Είναι βασική διαδικασία, όπως η ασφάλιση ενός φορτίου. Σε αυτό τον οδηγό εξηγούμε τι μπορείτε να ελέγξετε μόνοι σας μέσα σε μία ώρα, ποια σημάδια πρέπει να σας σταματήσουν και πότε ένα γραφείο ιδιωτικών ερευνών προσθέτει κάτι που δεν βρίσκεται στο διαδίκτυο.

Τρεις μορφές «ανύπαρκτης» επιχείρησης

Δεν είναι όλες οι προβληματικές εταιρείες εντελώς φανταστικές. Στην πράξη συναντάμε τρεις διαφορετικές περιπτώσεις, και η καθεμία ελέγχεται διαφορετικά.

• Η εικονική εταιρεία. Δεν υπάρχει καμία νόμιμη εγγραφή. Υπάρχει μόνο ένα όνομα, ένα site και ένας τραπεζικός λογαριασμός.
• Η εταιρεία-βιτρίνα. Υπάρχει νόμιμα, αλλά δεν έχει πραγματική δραστηριότητα, προσωπικό ή εγκαταστάσεις. Χρησιμοποιείται για να εισπράττει χρήματα ή για να εμφανίζεται σε τιμολόγια.
• Η πλαστοπροσωπία. Η εταιρεία είναι υπαρκτή και αξιόπιστη, αλλά εσείς δεν μιλάτε μαζί της. Κάποιος χρησιμοποιεί το όνομά της, με παρόμοιο domain ή ψεύτικο email.

Η τρίτη περίπτωση είναι η πιο ύπουλη, γιατί όλοι οι δημόσιοι έλεγχοι βγαίνουν «καθαροί». Γι' αυτό σχετίζεται άμεσα με την απάτη που περιγράφουμε στο άρθρο για το CEO fraud και τα ψεύτικα τιμολόγια.

Ο έλεγχος που κάνετε μόνοι σας

Πριν από την πρώτη πληρωμή σε νέο προμηθευτή, αξίζει να περάσετε από την παρακάτω λίστα.

1. Δημόσια μητρώα. Για ελληνικές εταιρείες, το ΓΕΜΗ δείχνει νομική μορφή, έδρα, ημερομηνία σύστασης, εκπροσώπους και δημοσιευμένες μεταβολές. Ελέγξτε αν τα στοιχεία συμφωνούν με όσα σας έχουν δηλωθεί.
2. Ηλικία της εταιρείας και του domain. Μια εταιρεία που ιδρύθηκε πριν από λίγες εβδομάδες και ισχυρίζεται «είκοσι χρόνια εμπειρίας» χρειάζεται εξήγηση.
3. Διεύθυνση. Αναζητήστε τη δηλωμένη διεύθυνση σε χάρτη. Είναι βιομηχανικός χώρος, κατάστημα, διαμέρισμα, ή γραφείο που φιλοξενεί δεκάδες έδρες;
4. Τηλέφωνο. Καλέστε στο σταθερό που αναφέρεται στα επίσημα στοιχεία, όχι στο κινητό του email. Ρωτήστε για το πρόσωπο με το οποίο συνεννοείστε.
5. Τραπεζικός λογαριασμός. Ο λογαριασμός πρέπει να είναι στο όνομα της ίδιας εταιρείας και, κατά κανόνα, στη χώρα της έδρας της. Λογαριασμός σε τρίτο πρόσωπο ή σε άλλη χώρα είναι σοβαρό σήμα.
6. Ψηφιακό αποτύπωμα. Αναζητήστε το όνομα μαζί με λέξεις όπως «απάτη» ή «κριτικές». Δείτε αν οι φωτογραφίες του site εμφανίζονται και αλλού.
7. Αναφορές. Ζητήστε δύο πελάτες που μπορείτε να καλέσετε, και επιβεβαιώστε ότι κι αυτοί υπάρχουν.

Ο έλεγχος αυτός δεν είναι αλάνθαστος, αλλά φιλτράρει τις πιο χοντροκομμένες περιπτώσεις.

Τα σημάδια που πρέπει να σας σταματήσουν

Ορισμένα σημάδια εμφανίζονται ξανά και ξανά σε υποθέσεις με εικονικούς προμηθευτές.

• Τιμή αισθητά χαμηλότερη από την αγορά, χωρίς λογική εξήγηση.
• Πίεση χρόνου: «η προσφορά ισχύει μέχρι αύριο», «έχουμε κι άλλον ενδιαφερόμενο».
• Επιμονή σε προκαταβολή στο σύνολο ή σε μεγάλο μέρος, ενώ ο κλάδος συνήθως δουλεύει διαφορετικά.
• Αλλαγή τραπεζικού λογαριασμού στη μέση της συνεργασίας, με email.
• Αποφυγή βιντεοκλήσης ή επίσκεψης στις εγκαταστάσεις.
• Έγγραφα με λάθη στη μορφοποίηση, σφραγίδες που μοιάζουν ψηφιακά επικολλημένες, πιστοποιητικά που δεν επιβεβαιώνονται από τον φορέα που τα εκδίδει.
• Email από δωρεάν υπηρεσία ή domain που διαφέρει κατά ένα γράμμα από το επίσημο.

Για μια συνολική εικόνα, το εργαλείο μας με τα σημάδια απάτης σας βοηθά να καταγράψετε με τάξη όσα έχετε παρατηρήσει.

Πότε ο online έλεγχος δεν αρκεί

Υπάρχουν περιπτώσεις όπου το ποσό, ο κίνδυνος ή η διάρκεια της συνεργασίας απαιτούν περισσότερα από μια αναζήτηση στο διαδίκτυο. Για παράδειγμα:

• μια μεγάλη πρώτη παραγγελία ή μια αποκλειστική συμφωνία διανομής
• ένας προμηθευτής στο εξωτερικό που δεν μπορείτε να επισκεφθείτε
• μια εταιρεία που υπάρχει νόμιμα, αλλά κάτι στα στοιχεία της δεν «κάθεται»
• ένας νέος συνεργάτης που προτάθηκε από εργαζόμενο, και θέλετε να βεβαιωθείτε ότι δεν υπάρχει σύγκρουση συμφέροντος

Σε αυτές τις περιπτώσεις, ο έλεγχος συνεργατών από ιδιωτικό ερευνητή προσθέτει αυτό που δεν φαίνεται σε μια οθόνη.

Τι κάνει ένας ιδιωτικός ερευνητής σε αυτό τον έλεγχο

Η δουλειά του γραφείου μας σε τέτοιες υποθέσεις συνδυάζει έρευνα γραφείου και επιτόπια διαπίστωση.

• Διασταύρωση δημόσιων πηγών. Μητρώα, δημοσιεύσεις, μεταβολές εκπροσώπων, συνδέσεις των προσώπων με άλλες εταιρείες, ιδίως εταιρείες που έκλεισαν πρόσφατα.
• Επιτόπιος έλεγχος. Επίσκεψη στη δηλωμένη διεύθυνση: υπάρχει πινακίδα, προσωπικό, κίνηση εμπορευμάτων, οχήματα; Τι λένε οι γείτονες επαγγελματίες για τη δραστηριότητα;
• Έλεγχος ταυτότητας του συνομιλητή. Επιβεβαίωση ότι το πρόσωπο που σας εκπροσωπεί την εταιρεία συνδέεται πράγματι μαζί της.
• Πληροφορίες αγοράς. Διακριτικές ερωτήσεις σε συνεργάτες του κλάδου, όπου ενδείκνυται.
• Εξωτερικό. Μέσω του δικτύου συνεργατών του γραφείου, που έχει χειριστεί υποθέσεις σε 14 χώρες, ελέγχεται η πραγματική παρουσία της εταιρείας στη χώρα έδρας της.

Παραλαμβάνετε γραπτή αναφορά με τα ευρήματα, φωτογραφικό υλικό από τη διεύθυνση όπου χρειάζεται και σαφή σημείωση για το τι επιβεβαιώθηκε και τι παραμένει ανοιχτό.

Τι δεν μπορεί να γίνει νόμιμα

Ένας σοβαρός ιδιωτικός ερευνητής δεν θα σας υποσχεθεί πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς, φορολογικά στοιχεία ή αρχεία τηλεπικοινωνιών της εταιρείας. Αυτά προστατεύονται από τον νόμο, και οποιαδήποτε πληροφορία από τέτοια πηγή θα ήταν παράνομη και ανεπίδεκτη αξιοποίησης. Τα προσωπικά δεδομένα των εκπροσώπων επεξεργάζονται μόνο στο αναγκαίο μέτρο, σύμφωνα με τον GDPR και τον ν. 4624/2019.

Στην πράξη, οι νόμιμες πηγές αρκούν σχεδόν πάντα για να απαντηθεί το βασικό ερώτημα: υπάρχει πραγματική επιχείρηση πίσω από αυτό το όνομα ή όχι;

Προμηθευτές στο εξωτερικό: τι αλλάζει

Όταν ο προμηθευτής βρίσκεται σε άλλη χώρα, ο έλεγχος γίνεται πιο απαιτητικός. Τα εταιρικά μητρώα διαφέρουν σε περιεχόμενο και πρόσβαση, η γλώσσα δυσκολεύει την αναζήτηση, και μια επίσκεψη στις εγκαταστάσεις δεν είναι πάντα πρακτική.

Μερικά πρακτικά σημεία που αξίζει να προσέξετε:

• Επιβεβαιώστε την εγγραφή στο επίσημο μητρώο της χώρας, όχι σε ιστότοπους τρίτων που αναπαράγουν στοιχεία χωρίς ενημέρωση.
• Ελέγξτε αν η διεύθυνση είναι υπηρεσία φιλοξενίας έδρας. Δεν είναι παράνομο, αλλά σημαίνει ότι η διεύθυνση δεν αποδεικνύει πραγματική δραστηριότητα.
• Ζητήστε βιντεοκλήση από τις εγκαταστάσεις, με κάμερα που κινείται στον χώρο, όχι μόνο από ένα γραφείο.
• Προσέξτε τα πιστοποιητικά ποιότητας ή καταγωγής. Επιβεβαιώστε τα απευθείας στον φορέα που φέρεται να τα εξέδωσε.
• Ξεκινήστε με μικρή, δοκιμαστική παραγγελία και όρους πληρωμής που σας προστατεύουν, όπως πληρωμή μετά την παραλαβή ή μέσω τραπεζικών εργαλείων εμπορίου που θα σας προτείνει η τράπεζά σας.

Για παράδειγμα, μια εταιρεία που εισάγει εξοπλισμό από νέο προμηθευτή μπορεί να ζητήσει από έναν συνεργάτη του γραφείου στη χώρα του προμηθευτή να επισκεφθεί τη δηλωμένη διεύθυνση και να επιβεβαιώσει αν εκεί λειτουργεί αποθήκη ή απλώς ένα γραμματοκιβώτιο. Ένας τέτοιος έλεγχος γίνεται συνήθως σε σύντομο χρόνο και απαντά στο πιο κρίσιμο ερώτημα πριν φύγουν τα χρήματα. Αν ο έλεγχος δείξει ότι όλα είναι εντάξει, η συνεργασία ξεκινά με μεγαλύτερη σιγουριά και από τις δύο πλευρές.

Αν έχετε ήδη πληρώσει

Αν υποψιάζεστε ότι πληρώσατε μια εικονική εταιρεία, κινηθείτε γρήγορα. Ενημερώστε αμέσως την τράπεζά σας για πιθανή ανάκληση της μεταφοράς, κρατήστε όλη την αλληλογραφία και τα έγγραφα, και κάντε καταγγελία στις αρχές. Ο δικηγόρος σας θα σας καθοδηγήσει για τα επόμενα νομικά βήματα, ενώ μια έρευνα οικονομικών εγκλημάτων μπορεί να βοηθήσει στον εντοπισμό των προσώπων που κρύβονται πίσω από την εταιρεία.

Πώς ξεκινάμε

Αν ετοιμάζεστε να συνεργαστείτε με νέο προμηθευτή και κάτι σας προβληματίζει, ο έλεγχος πριν από την πληρωμή κοστίζει πάντα λιγότερο από την ανάκτηση μετά. Η πρώτη συζήτηση με το γραφείο μας είναι δωρεάν, εμπιστευτική και χωρίς δέσμευση, και η εκτίμηση κόστους σας δίνεται γραπτώς πριν από την έναρξη.

Καλέστε μας στο 210 321 2200, οποιαδήποτε ώρα, ή γράψτε μας στο contact@ldi.gr. Για μεγαλύτερες συμφωνίες, δείτε και τον οδηγό μας για τον έλεγχο συνεργάτη πριν υπογράψετε.