Απάτες με κρυπτονομίσματα και «επενδυτικές πλατφόρμες»: τα σημάδια

Ξεκινά συνήθως με κάτι μικρό. Μια διαφήμιση με γνωστό πρόσωπο που «αποκαλύπτει» πώς βγάζει χρήματα, ένα μήνυμα από άγνωστο που γράφτηκε «κατά λάθος», μια νέα γνωριμία που μιλά με ενθουσιασμό για τις επενδύσεις της. Μια πρώτη κατάθεση λίγων εκατοντάδων ευρώ. Η οθόνη δείχνει κέρδη. Ο «σύμβουλος» τηλεφωνεί, ενθαρρύνει, εξηγεί.

Οι απάτες με κρυπτονομίσματα και «επενδυτικές πλατφόρμες» είναι από τις υποθέσεις που μεγαλώνουν πιο γρήγορα στο διαδίκτυο. Δεν απευθύνονται σε αφελείς. Απευθύνονται σε ανθρώπους που θέλουν να κάνουν κάτι λογικό με τις αποταμιεύσεις τους, και εκμεταλλεύονται ακριβώς αυτή την επιθυμία. Σε αυτό το άρθρο εξηγούμε τα σημάδια, πώς λειτουργεί το σχήμα και τι μπορείτε να κάνετε αν έχετε ήδη επενδύσει.

Πώς λειτουργεί μια ψεύτικη επενδυτική πλατφόρμα

Τα περισσότερα σχήματα ακολουθούν το ίδιο σενάριο, με μικρές παραλλαγές.

1. Προσέγγιση. Μέσω διαφήμισης, κοινωνικών δικτύων, εφαρμογής γνωριμιών ή «λάθος» μηνύματος. Σε ορισμένες περιπτώσεις η προσέγγιση διαρκεί εβδομάδες και μοιάζει με φιλία ή σχέση.
2. Πρώτη κατάθεση. Μικρό ποσό, για να «δοκιμάσετε». Η πλατφόρμα έχει επαγγελματική εμφάνιση, διαγράμματα, εφαρμογή για το κινητό.
3. Ψεύτικα κέρδη. Η οθόνη δείχνει αποδόσεις. Μερικές φορές σας επιτρέπουν μια μικρή ανάληψη, για να κερδίσουν την εμπιστοσύνη σας.
4. Κλιμάκωση. Ο «σύμβουλος» προτείνει μεγαλύτερη κατάθεση, «μοναδική ευκαιρία», «λογαριασμό VIP». Συχνά ζητά να εγκαταστήσετε πρόγραμμα απομακρυσμένης πρόσβασης «για να σας βοηθήσει».
5. Αδυναμία ανάληψης. Όταν θελήσετε τα χρήματά σας, εμφανίζονται «φόροι», «προμήθειες», «έλεγχοι ξεπλύματος» που πρέπει να πληρωθούν πρώτα.
6. Εξαφάνιση. Ο λογαριασμός κλειδώνει, ο σύμβουλος δεν απαντά, η πλατφόρμα κλείνει ή αλλάζει όνομα.

Τα «κέρδη» δεν υπήρξαν ποτέ. Ήταν αριθμοί σε μια οθόνη που ελέγχει ο απατεώνας.

Τα σημάδια που πρέπει να σας κινητοποιήσουν

• Εγγυημένες ή πολύ υψηλές αποδόσεις. Καμία νόμιμη επένδυση δεν εγγυάται σταθερά υψηλά κέρδη χωρίς ρίσκο.
• Πίεση χρόνου. «Η ευκαιρία κλείνει σήμερα», «μόνο για λίγους επενδυτές».
• Ο σύμβουλος είναι υπερβολικά διαθέσιμος. Τηλεφωνεί συχνά, γίνεται φιλικός, μιλά για την προσωπική σας ζωή.
• Αίτημα για απομακρυσμένη πρόσβαση στον υπολογιστή ή στο κινητό σας.
• Καταθέσεις σε κρυπτονομίσματα ή σε λογαριασμούς ιδιωτών, όχι σε λογαριασμό εποπτευόμενης εταιρείας.
• Δεν υπάρχει σαφής αναφορά σε άδεια από εποπτική αρχή, ή η αναφορά δεν επιβεβαιώνεται.
• Χρέωση για να πάρετε πίσω τα χρήματά σας. Αυτό είναι σχεδόν πάντα το τελευταίο στάδιο της απάτης.
• Ζητούν να μην πείτε τίποτα στην τράπεζα ή στην οικογένειά σας.

Πριν από οποιαδήποτε επένδυση, αναζητήστε το όνομα της πλατφόρμας στις προειδοποιήσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς. Το εργαλείο μας με τα σημάδια απάτης σας βοηθά επίσης να αξιολογήσετε μια κατάσταση με ψυχραιμία.

Η δεύτερη απάτη: οι «υπηρεσίες ανάκτησης»

Λίγο μετά την πρώτη απώλεια, πολλά θύματα δέχονται επικοινωνία από «δικηγορικά γραφεία», «ειδικούς blockchain» ή «διεθνείς οργανισμούς» που υπόσχονται ανάκτηση των χρημάτων. Ζητούν προκαταβολή, «παράβολο» ή «αμοιβή επιτυχίας» εκ των προτέρων.

Πολύ συχνά πρόκειται για τους ίδιους ανθρώπους ή για συνεργάτες τους, που γνωρίζουν ακριβώς πόσα χάσατε. Ένας κανόνας σας προστατεύει: κανείς σοβαρός επαγγελματίας δεν εγγυάται ανάκτηση χρημάτων από απάτη, και κανείς δεν σας προσεγγίζει αυτόκλητα για να σας τα επιστρέψει.

Το ίδιο ισχύει και για εμάς. Ένα γραφείο ιδιωτικών ερευνών μπορεί να τεκμηριώσει, να εντοπίσει, να υποστηρίξει τη νομική σας προσπάθεια. Δεν μπορεί να υποσχεθεί αποτέλεσμα που εξαρτάται από τράπεζες, αρχές και διεθνή συνεργασία.

Γιατί πείθουν ακόμη και προσεκτικούς ανθρώπους

Είναι εύκολο να πει κανείς εκ των υστέρων «πώς το πίστεψε». Στην πράξη, τα σχήματα αυτά είναι σχεδιασμένα από ανθρώπους που γνωρίζουν καλά πώς λειτουργεί η εμπιστοσύνη.

• Η πλατφόρμα μοιάζει επαγγελματική. Διαγράμματα σε πραγματικό χρόνο, εξυπηρέτηση πελατών, έγγραφα «ταυτοποίησης» όπως σε μια πραγματική τράπεζα. Η ίδια η διαδικασία ταυτοποίησης δίνει την εντύπωση σοβαρότητας.
• Ο σύμβουλος χτίζει σχέση. Θυμάται τα ονόματα των παιδιών σας, ρωτά για την υγεία σας, σας τηλεφωνεί στη γιορτή σας. Η επένδυση γίνεται προσωπική υπόθεση.
• Η μικρή πρώτη ανάληψη. Όταν πήρατε πίσω ένα μικρό ποσό, η αμφιβολία έσβησε. Αυτό ήταν ακριβώς το σχέδιο.
• Η ντροπή κρατά το θύμα μέσα. Πολλοί συνεχίζουν να καταθέτουν για να «σώσουν» όσα έχουν ήδη βάλει, ή επειδή δεν θέλουν να παραδεχθούν στην οικογένειά τους τι συνέβη.

Αν διαβάζετε αυτό το άρθρο για έναν γονέα ή συγγενή, θυμηθείτε το τελευταίο σημείο. Μια ήρεμη, χωρίς κατηγορίες συζήτηση είναι πολύ πιο αποτελεσματική από την επίκριση. Ο άνθρωπος που εξαπατήθηκε χρειάζεται να νιώσει ότι μπορεί να σταματήσει χωρίς να ταπεινωθεί.

Ένα υποθετικό παράδειγμα

Ας υποθέσουμε ότι ένας συνταξιούχος βλέπει μια διαφήμιση στο κινητό του και αφήνει το τηλέφωνό του. Τον καλεί ένας ευγενικός «αναλυτής», τον βοηθά να ανοίξει λογαριασμό και να καταθέσει ένα μικρό ποσό. Σε λίγες εβδομάδες, η οθόνη δείχνει ότι το ποσό έχει τριπλασιαστεί. Ο αναλυτής προτείνει μεγαλύτερη κατάθεση, και μετά μια ακόμη. Όταν ο συνταξιούχος ζητά τα χρήματά του για ένα έξοδο της οικογένειας, του ζητούν να πληρώσει «φόρο κερδών» πρώτα.

Σε αυτό το σημείο, η σωστή απόφαση είναι να σταματήσει κάθε πληρωμή, όσο κι αν πονά η ιδέα ότι τα χρήματα ίσως χάθηκαν.

Τι κάνετε αν έχετε ήδη επενδύσει

1. Σταματήστε κάθε νέα κατάθεση, όποια εξήγηση κι αν σας δίνουν.
2. Αποσυνδέστε την απομακρυσμένη πρόσβαση, αν την είχατε επιτρέψει, και ζητήστε από τεχνικό να ελέγξει τη συσκευή σας.
3. Ενημερώστε την τράπεζά σας για όλες τις μεταφορές που έγιναν και αλλάξτε κωδικούς e-banking.
4. Συγκεντρώστε τα στοιχεία: στιγμιότυπα οθόνης από την πλατφόρμα, συνομιλίες, email, αριθμούς τηλεφώνου, διευθύνσεις πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων, αποδείξεις συναλλαγών.
5. Κάντε καταγγελία στη Διεύθυνση Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος (11188) ή σε αστυνομικό τμήμα.
6. Συμβουλευτείτε δικηγόρο για τις νομικές σας επιλογές.
7. Μην απαντάτε σε «υπηρεσίες ανάκτησης» που σας προσεγγίζουν.

Πώς μπορεί να βοηθήσει ένας ιδιωτικός ερευνητής

Η δίωξη ανήκει στις αρχές, και οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα συχνά περνούν από πολλές χώρες. Ένας ιδιωτικός ερευνητής μπορεί όμως να προσθέσει αξία με νόμιμα μέσα.

• Οργάνωση της υπόθεσης. Χρονολόγιο, κατάλογος συναλλαγών, ταξινόμηση των συνομιλιών, ώστε η καταγγελία και η δουλειά του δικηγόρου να στηρίζονται σε καθαρό υλικό.
• Έρευνα ανοιχτών πηγών. Η πλατφόρμα, τα domain, τα προφίλ στα κοινωνικά δίκτυα και οι αριθμοί τηλεφώνου εξετάζονται για συνδέσεις με άλλες πλατφόρμες ή γνωστά σχήματα.
• Εντοπισμός προσώπων, όπου υπάρχουν ενδείξεις ότι συμμετέχουν άτομα στην Ελλάδα ή σε χώρα όπου έχουμε συνεργάτες.
• Διασύνδεση με ευρύτερα κυκλώματα. Οι απάτες αυτές σπάνια είναι μεμονωμένες, και η έρευνα σε διαδικτυακές συμμορίες εστιάζει στα μοτίβα που τις συνδέουν.

Δεν γίνεται πρόσβαση σε λογαριασμούς, συσκευές ή τραπεζικά δεδομένα τρίτων. Τα στοιχεία συλλέγονται με τρόπο που να είναι αξιοποιήσιμα, γιατί όσα αποκτώνται παράνομα δεν γίνονται δεκτά στο δικαστήριο σύμφωνα με το άρθρο 19§3 του Συντάγματος.

Αν η προσέγγιση ξεκίνησε μέσα από μια διαδικτυακή γνωριμία, θα βρείτε χρήσιμο και το άρθρο μας για τις απάτες γνωριμιών.

Πώς ξεκινάμε

Αν υποψιάζεστε ότι μια επενδυτική πλατφόρμα δεν είναι αυτό που δηλώνει, ή αν έχετε ήδη χάσει χρήματα, μιλήστε μας πριν κάνετε οποιαδήποτε νέα πληρωμή. Η πρώτη συζήτηση είναι δωρεάν, εμπιστευτική και χωρίς δέσμευση. Θα σας πούμε ειλικρινά τι μπορεί να γίνει και τι όχι, και θα λάβετε γραπτή εκτίμηση κόστους πριν από την έναρξη.

Καλέστε μας οποιαδήποτε ώρα στο 210 321 2200 ή γράψτε μας στο contact@ldi.gr.